今年以來，央行不斷加大金融系統(tǒng)的反洗錢監(jiān)管力度，基金公司也在逐步完善反洗錢監(jiān)管的合規(guī)工作。近期，數(shù)十家基金公司公告提醒投資者盡快完善、更新身份信息資料，以免影響業(yè)務(wù)辦理，并表示將限制或中止未完善身份信息客戶的業(yè)務(wù)。

南方基金6月17日發(fā)布《關(guān)于提醒電子直銷個(gè)人投資者及時(shí)上傳有效身份證件照片并完善、更新身份信息以免影響業(yè)務(wù)辦理的公告》。南方基金表示，南方基金APP、網(wǎng)上交易、微信公眾號(hào)三個(gè)直銷渠道的個(gè)人投資者要在6月29日前上傳客戶本人的有效身份證件照片。南方基金自公告日起將持續(xù)開展個(gè)人投資者客戶身份識(shí)別工作，需要核實(shí)并采集的身份信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、居住地址或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和證件有效期等。

南方基金強(qiáng)調(diào)，對(duì)于身份信息資料缺失、無效且未在合理期限補(bǔ)全更新的客戶，自6月30日起，南方基金有權(quán)限制或中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。這也意味著，投資者若沒有及時(shí)完善身份信息的話，將無法正常辦理基金申贖等業(yè)務(wù)。

事實(shí)上，除南方基金之外，浦銀安盛、國投瑞銀、鵬華等多家基金公司近期先后公告提醒投資者盡快完善身份信息，不然有違《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，投資者在限定期限內(nèi)未完成身份信息的完善，基金公司都有權(quán)限制或中止辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)此，北京某中型公募的督察長表示，這是央行不斷加大金融系統(tǒng)的反洗錢監(jiān)管力度的結(jié)果。今年初以來，從央行到各層監(jiān)管單位，不斷召開反洗錢相關(guān)的工作會(huì)議，證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)因而紛紛嚴(yán)格細(xì)致地落實(shí)央行的反洗錢要求。

浦銀安盛基金表示，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

為了鼓勵(lì)客戶盡快完善個(gè)人身份信息，部分基金公司采取激勵(lì)機(jī)制呼喚用戶完善身份信息。銀華基金短信通知用戶即日起至6月24日15點(diǎn)，登錄銀華生利寶APP完善個(gè)人信息，可以參加抽獎(jiǎng)活動(dòng)，獎(jiǎng)品有手機(jī)、話費(fèi)等。

值得注意的是，為符合反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定，泰信基金已于5月17日中止身份證過期和最近三年無交易活動(dòng)的業(yè)務(wù)，投資者要恢復(fù)交易，需盡快更新身份信息。