于靖于2018年購買了由珠海槿毅投資管理有限公司(簡稱：槿毅投資)管理的某證券投資私募基金產品。該基金的托管人為國泰君安證券，具體的托管業務由其旗下的成都分公司承辦。2020年4月21日，槿毅投資以每份凈值0.787元，將清盤后的款項通過銀行轉到了于靖的賬戶上。對此，于靖認為，在該基金觸防預警線和清倉線時，槿毅投資和國泰君安證券沒有按照合同的約定，履行向基金份額持有人預警和清倉提示的義務，基金清算不符合程序。

槿毅投資先斬后奏?

于靖稱，他于2018年經國泰君安成都分公司財富中心總經理許永江介紹，認識了槿毅投資實際控制人、法人代表張亮，并于同年購買了槿毅投資作為管理人的某證券投資私募基金產品，基金經理為張亮，國泰君安作為該基金產品的托管人，具體托管業務由其旗下的成都分公司承辦。

“我和戎新(該基金產品的另外一位投資者)各購買人民幣100萬元，產品初始金額為人民幣200萬元。”于靖提供給《金融投資報》記者的合同顯示：該基金的預警線為基金份額凈值0.85元，若T日基金份額凈值低于或等于預警線，無論T+1及之后的基金份額凈值是否高于預警線，私募基金管理人須于T+2日(含)前以傳真、郵件或者其他私募基金管理人和基金份額持有人共同認可的方式向基金份額持有人發出預警通知。

于靖同時稱：“‘止損線為基金份額凈值0.80元’;約定了‘清算小組成員由私募基金管理人、私募基金托管人等相關人員組成’，并在清算程序里面約定了‘對基金財產和債權債務進行清理和確認’，然后‘制作清算報告’，再‘對基金財產進行分配’。”

“2020年一季度，因我們沒有辦法查詢到產品凈值，隨即與管理人聯系，發覺對方(指槿毅投資)已不再此前辦公處辦公，打電話不接也不回，刻意回避我們。”于靖告訴記者。

于靖說：“我們聯系國泰君安成都分公司托管部工作人員出面協調。之后，管理人沒有走合同約定的清算程序，于2020年4月21日突然以‘基金清盤’名義給我們進行銀行轉款，但收款金額折算為產品凈值已跌破0.80元(每份)，實為0.787元(每份)。”

于靖認為，此前，管理人沒有盡到產品凈值0.85元預警和0.80元清倉的義務，給客戶造成了損失，且迄今為止拒不與客戶聯系，并事實上不予出具基金產品的《清算報告》。“我們向國泰君安成都分公司反映情況，此后一位工作人員電話安慰了我們幾次，說由她的領導來對接，然后就沒有了下文。”

當事三方各執一詞

于靖稱，根據合同約定，托管人有義務盡到：產品凈值到0.85元預警線時必須以郵件等方式提示管理人;產品凈值達到0.80元清倉線時必須以郵件等方式提示管理人;清算后必須提供《清算報告》。

于靖要求國泰君安提供向基金份額持有人發出預警和清倉提示的證明;同時要求在基金份額持有人聯系基金管理人未果的情況下，請國泰君安協調管理人共同出具《清算報告》。

“托管人和管理人不出具《清算報告》給客戶，客戶怎么知道產品到底是虧是賺?甚至讓客戶懷疑管理人聯合托管人把多的錢給私吞了?”于靖說，“國泰君安這樣的頭部券商居然都不能如約走清算程序，就讓管理人直接把大幅受損的款項退給客戶，托管人的責任心體現在哪里?不擔心這樣的違規行為會給‘國泰君安’這塊招牌抹黑嗎?”

于靖認為，托管人對管理人的不作為沒有起到客觀上的監督作用，造成了客戶的損失，應該負連帶責任。“請國泰君安對我的基金投資人身份和所反映的情況進行核實，然后盡快安排善后工作，給信任國泰君安的客戶、民眾和社會輿論一個滿意的答復。”

《金融投資報》記者致電國泰君安成都分公司財富中心總經理許永江，對方回答稱，按照合同約定，國泰君安作為槿毅投資發行的私募基金產品的托管人，國泰君安只與基金管理人槿毅投資構成契約關系，只負責向槿毅投資進行預警和清倉提示，以及出具清算報告，不直接向基金份額持有人發送預警和清倉提示。記者要求對方提供托管人向基金管理人發送的預警、清倉提示，以及清算報告。對方稱，不方便向外部提供。

《金融投資報》記者同時致電槿毅投資基金經理張亮，對方回答說，在基金預警和清盤時，他讓工作人員電話通知于靖，但均未打通電話。對于出具《清盤報告》事宜，對方稱沒有出具。對于其原因，對方未作正面回答。

·律師支招·

應按合同約定辦理

四川省智見成律師事務所合伙人、主任律師楊川平表示，從當事各方的合同約定看，該私募基金產品凈值達到預警線0.85元/份時，私募基金管理人應該以傳真、郵件或者其他私募基金管理人和基金份額持有人共同認可的方式向基金份額持有人發出預警通知。但產品凈值達到清倉線0.80元/份時，合同并未就清倉提示方面的事宜作出約定，因此，僅從清倉環節看，并不能就此證明相關方面存在明顯的違約行為。至于出具私募基金產品的《清倉報告》，當事各方應該按照合同約定辦理。