隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展,居民可支配收入顯著增長(zhǎng),投資需求旺盛。然而,目前我國(guó)居民財(cái)富結(jié)構(gòu)不盡合理,資產(chǎn)配置類別比例不均,普遍存在風(fēng)險(xiǎn)與收益失衡,長(zhǎng)期項(xiàng)目支出配置規(guī)劃不足等問(wèn)題。

近日,平安私人銀行發(fā)揮 “金融+科技”的優(yōu)勢(shì),推出“財(cái)富星空”活動(dòng),為客戶全面診斷財(cái)富結(jié)構(gòu),量身定制更適合的資產(chǎn)配置和服務(wù),協(xié)助客戶以更理性的投資決策應(yīng)對(duì)財(cái)富結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn),實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)與投資收益的再平衡。

深入檢視五大類資產(chǎn),優(yōu)化配置點(diǎn)亮“財(cái)富星空”

據(jù)悉,本次活動(dòng)設(shè)置了多個(gè)升級(jí)任務(wù),客戶可通過(guò)完成任務(wù)的方式進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置,點(diǎn)亮“財(cái)富星空”的探索之旅。具體來(lái)看,客戶參與財(cái)富診斷,為自己的財(cái)富做個(gè)體檢,了解是否科學(xué)地配置了資產(chǎn),并可根據(jù)平安私人銀行提供的建議,優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。

平安私人銀行為客戶準(zhǔn)備了豐富的權(quán)益,客戶完成指定的資產(chǎn)檢視任務(wù)可以領(lǐng)取一定金額的現(xiàn)金紅包,級(jí)別越高紅包金額越多。此外,升級(jí)后的客戶可以解鎖更多專業(yè)服務(wù)權(quán)益,獲取投研市場(chǎng)觀點(diǎn)、投資月報(bào)解讀、投顧之聲音頻等專業(yè)資料。私行、鉆石客戶還可參與“星語(yǔ)心愿,投顧最懂您”專家團(tuán)隊(duì)一對(duì)一見(jiàn)面陪談服務(wù),每月抽取500名幸運(yùn)客戶,享受由平安私人銀行專家團(tuán)隊(duì)提供的專業(yè)資產(chǎn)配置建議。

此外,活動(dòng)還提供了豐富的理財(cái)科普、投資方法、資產(chǎn)類別等知識(shí),更有一系列由淺入深的“花老師”陪伴式專業(yè)資產(chǎn)配置投教課,內(nèi)容涵蓋正確認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)與收益、定投方法,以及金融產(chǎn)品的選擇等投資者需要掌握的核心技能,進(jìn)一步幫助客戶深化投資理念,掌握理財(cái)方法,實(shí)現(xiàn)更高效的資產(chǎn)配置。

“財(cái)富星空”活動(dòng)的推出,得益于平安私人銀行自主開(kāi)發(fā)的全新的業(yè)務(wù)管理模式——財(cái)富健康度。這套量化指標(biāo),是根據(jù)客戶的生命階段和外部市場(chǎng)情況,透過(guò)科學(xué)化的模型,洞悉客戶大類資產(chǎn)持倉(cāng)的均衡性與合理性,計(jì)算出客戶整體持倉(cāng)分?jǐn)?shù)表現(xiàn)(0-1000分),分?jǐn)?shù)越高代表客戶目前財(cái)富結(jié)構(gòu)越健康。

從客戶需求出發(fā),打造更好的服務(wù)體驗(yàn)

財(cái)富管理已進(jìn)入買方時(shí)代,財(cái)富健康度的推出,是平安私人銀行從客戶需求出發(fā),為客戶提供全方位個(gè)性化資產(chǎn)配置,真正落實(shí)資產(chǎn)配置買方專業(yè)團(tuán)隊(duì)服務(wù)。

目前,平安私人銀行已經(jīng)將客戶財(cái)富健康度指標(biāo)納入一線隊(duì)伍的客戶服務(wù)經(jīng)營(yíng)考核中,以“客戶資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)”及“客戶價(jià)值層級(jí)提升”作為核心評(píng)價(jià)指標(biāo),引導(dǎo)隊(duì)伍根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)均衡合理配置資產(chǎn)。

平安私人銀行還將定期復(fù)盤檢視客戶資產(chǎn)配置健康狀況,提供大類資產(chǎn)戰(zhàn)略配置區(qū)間建議,并密切跟蹤產(chǎn)品和市場(chǎng)表現(xiàn),及時(shí)警示資產(chǎn)配置組合可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),幫助客戶及時(shí)調(diào)整配置策略,持續(xù)提升財(cái)富健康度。

與此同時(shí),圍繞客戶財(cái)富管理健康度,平安私人銀行持續(xù)深化員工四大能力——客群需求洞察能力、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析能力、投資組合管理能力、持倉(cāng)檢視跟蹤能力,打造長(zhǎng)期陪伴客戶的機(jī)制。利用財(cái)富健康度實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置服務(wù)模式轉(zhuǎn)型后,高凈值客戶對(duì)平安私人銀行的服務(wù)滿意度逐步提升,財(cái)富健康度的應(yīng)用成為一個(gè)多贏的經(jīng)營(yíng)策略,塑造出高凈值客戶與私人銀行的共贏格局。

日前,居民財(cái)富增值面臨全新挑戰(zhàn),需不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu),以抵御資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。未來(lái),平安私人銀行將繼續(xù)完善財(cái)富健康度模式,推動(dòng)金融資產(chǎn)的多樣性,為客戶帶來(lái)更精細(xì)化的產(chǎn)品供給和更專業(yè)的配置規(guī)劃,陪伴客戶穿越經(jīng)濟(jì)周期,持續(xù)提升財(cái)富結(jié)構(gòu)健康度,讓“財(cái)富星空”持久閃耀。欲知財(cái)富星空活動(dòng)詳情,體驗(yàn)更多的專家團(tuán)隊(duì)服務(wù),請(qǐng)上平安銀行口袋App,搜尋“財(cái)富星空”,立即展開(kāi)您的資產(chǎn)配置之旅!

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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