為助推智能制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，平安銀行（000001）積極加大對相關(guān)企業(yè)的支持力度，推動全行制造業(yè)貸款余額較年初快速增長。數(shù)據(jù)顯示，截止6月14日，該行制造業(yè)貸款余額達到1905億元。

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“高質(zhì)量發(fā)展智能制造產(chǎn)業(yè)是國家十四五規(guī)劃的重要組成部分，平安銀行一直予以高度重視，要發(fā)揮自身的科技優(yōu)勢，以綜合金融‘1+N’的模式，進一步加大對相關(guān)領(lǐng)域的支持力度。”平安銀行行長胡躍飛表示。

在對平安銀行多個業(yè)務條線負責人和獲益企業(yè)進行采訪后，《金融時報》記者了解到該行通過政策引導、加快創(chuàng)新、科技助力等多重方式，支持制造業(yè)智能升級、綠色改造，助力智能制造業(yè)提升國際競爭力的最新探索。

全方位支持智能制造升級

立足新發(fā)展階段，制造業(yè)的智能升級勢在必行。如何對標制造強國戰(zhàn)略，做好制造業(yè)金融規(guī)劃布局，把好投融資投向、規(guī)模和質(zhì)量，發(fā)揮好金融資源的杠桿引導作用，促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級，推動智能制造業(yè)發(fā)展，考驗著銀行的智慧。

為此，平安銀行在今年加大了對制造業(yè)的風險政策支持力度，明確對先進制造業(yè)、高新技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的支持方向，促進企業(yè)轉(zhuǎn)型升級、淘汰落后產(chǎn)能，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

在明確了方向后，平安銀行如何推動對智能制造業(yè)的支持落到實處？在該行交易銀行事業(yè)部智能平臺中心線上運營團隊負責人王輝看來，要“抓大不放小”，在重點挖掘大中型客戶及重大項目貸款需求的同時，加大科技賦能產(chǎn)品創(chuàng)新力度，有效解決小微制造企業(yè)融資難、融資貴問題。

一方面，針對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)投產(chǎn)擴張，以及傳統(tǒng)制造企業(yè)轉(zhuǎn)型升級過程中的新增產(chǎn)能、技術(shù)改造、設備更新等需求，該行主動為相關(guān)企業(yè)提供中長期項目貸款，服務制造業(yè)產(chǎn)業(yè)升級；介入制造企業(yè)基于做強做大主營業(yè)務的產(chǎn)業(yè)鏈并購、跨境并購等貸款需求，支持相關(guān)企業(yè)通過并購強化主業(yè)優(yōu)勢、形成行業(yè)壁壘、獲得核心資源；此外，還進一步挖掘政策支持領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)項目，根據(jù)企業(yè)實際情況及業(yè)務需求，提供短、中期流動資金貸款（含信用貸款）、中長期項目貸款等授信支持。

另一方面，該行依托物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、邊緣計算等科技手段，利用自身打造的“星云物聯(lián)網(wǎng)平臺”，賦能供應鏈上下游的制造業(yè)小微企業(yè)。“在客戶有效授權(quán)的前提下，我們通過物聯(lián)網(wǎng)平臺提供及時、全面的數(shù)據(jù)支持，結(jié)合深度挖掘自有金融數(shù)據(jù)、外部稅收、工商等信息，不斷完善風控體系，創(chuàng)新信用評價模型，創(chuàng)新業(yè)務模式，擺脫對傳統(tǒng)押品的依賴，圍繞核心企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈，逐步打通交易、資金、物流等信息，實現(xiàn)信用的逐級延伸拓展，進一步提升小微企業(yè)金融服務的可得性和易得性。”王輝表示。

推動綠色轉(zhuǎn)型加速落地

隨著“碳達峰、碳中和”目標的推進，綠色低碳轉(zhuǎn)型成為當前制造業(yè)領(lǐng)域的新趨勢。今年以來，我國單位GDP能耗持續(xù)下降，一季度萬元國內(nèi)生產(chǎn)總值能耗同比下降2.3%。重點行業(yè)和重要領(lǐng)域工業(yè)企業(yè)的綠色化改造加速推進，鋼鐵、石化化工、紡織等重點用能行業(yè)能效水平大幅提升。

在這背后，平安銀行創(chuàng)新設計業(yè)務模式，上線綠色金融線上化系統(tǒng)，通過大力支持綠色工廠建設，促進綠色能源、技術(shù)、裝備供給提升等手段，大力促進制造業(yè)完成綠色改造，推動先進制造業(yè)競逐低碳新賽道。

“三澳核電項目投資金額大，項目建設周期長。平安銀行為我們提供了‘鄉(xiāng)村振興’專項貸款，并給予30年期的長期項目貸款支持。”中廣核蒼南核電有限公司財務部資金管理模塊負責人何東兼表示。

何東兼口中的三澳核電項目，是推進長三角區(qū)域一體化高質(zhì)量發(fā)展重點能源項目。據(jù)了解，該項目6臺機組全部商運后，年發(fā)電量將達到525億千瓦時，每年可減少標煤消耗1600多萬噸，減少二氧化碳排放4300多萬噸，相當于造林11.8萬公頃，將為區(qū)域內(nèi)的先進制造業(yè)企業(yè)提供源源不斷的清潔能源供給。

為此，平安銀行迅速開展了對接工作。“我們通過總分聯(lián)動機制快速反應，總行負責做好統(tǒng)籌、推動和協(xié)調(diào)；綠色金融事業(yè)部發(fā)揮行業(yè)化專業(yè)優(yōu)勢，迅速組織精兵強將對核電行業(yè)和該項目進行研究分析，與杭州分行一起溝通服務方案設計和項目審批，并提供必要的資源支持。”該行有關(guān)負責人表示。

后續(xù)，新舊能源的切換也離不開金融的進一步支持。“三澳核電項目二、三期已進入申報階段，融資需求將進一步擴大，希望平安銀行等金融機構(gòu)能一如既往的給予支持，帶動整個三澳核電項目的融資，為加快推進項目建設及時注入金融活水。”何東兼向《金融時報》記者表示。

助力中國制造揚帆出海

在我國智能制造業(yè)羽翼漸豐的當下，越來越多的制造業(yè)企業(yè)爭先“走出去”，加速推動國內(nèi)國際雙循環(huán)新格局的構(gòu)建。而隨著中國制造參與國際競爭程度的日益加深，這些先進制造業(yè)企業(yè)在進出口貿(mào)易收付匯、外幣融資、跨境投資并購等多個業(yè)務場景中，均有避險需求。

在遼寧，SY重裝是一家集研究開發(fā)、生產(chǎn)制造、銷售服務為一體的國內(nèi)一流裝備制造企業(yè)，長期以來一直致力于裝備制造業(yè)的先進制造升級。在“走出去”的過程中，這家當?shù)刂駹I先進制造業(yè)上市公司也有著不少的避險需求。

“我們以這家企業(yè)出口收匯沉淀資金為切入點，設計了專業(yè)的避險業(yè)務服務方案，幫助其提高了美元存款收益，實現(xiàn)了其資金的保值增值，解決了其管理資產(chǎn)的難點。企業(yè)也認為我們的服務夠?qū)I(yè)、夠省心，同意與我行討論進一步合作，實現(xiàn)了合作的破冰。”平安銀行沈陽分行有關(guān)負責人表示。

據(jù)了解，在破冰以后，雙方開展了高頻外匯避險業(yè)務合作，僅僅兩個月的時間，企業(yè)匹配自身實際需求，累計在該分行辦理外匯避險業(yè)務近5000萬美元。

這只是平安銀行避險業(yè)務服務智能制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一個縮影。“避險業(yè)務可以幫助相關(guān)企業(yè)降低、防范匯率利率波動對收入、成本的負面影響，讓他們可以更專注于生產(chǎn)經(jīng)營、做好本業(yè)。”平安銀行資金運營中心企業(yè)銷售團隊負責人王柯告訴《金融時報》記者。

避險業(yè)務的開展，在滿足智能制造業(yè)相關(guān)需求的同時，也成為該行獲客和留客、提升客戶經(jīng)營價值的重要手段。“我們以避險業(yè)務為起點，逐步為SY重裝提供更加多元化綜合金融解決方案。我們在避險、票據(jù)、理財?shù)榷鄠€方面達成業(yè)務合作，并維持穩(wěn)定的業(yè)務關(guān)系。目前仍在與企業(yè)溝通其他業(yè)務需求，繼續(xù)加深與企業(yè)更加多元的合作。”平安銀行沈陽分行有關(guān)負責人介紹說。

而在服務頭部智能制造業(yè)企業(yè)的同時，平安銀行也積極關(guān)注小微企業(yè)的避險需求。“他們的避險業(yè)務經(jīng)驗較少、需求相對簡單，以管理進出口貿(mào)易活動中外匯收入支出的匯率波動風險為主，適合用即期、遠期、簡單的期權(quán)產(chǎn)品來管理匯率風險。”王柯表示，要發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，通過客戶交易系統(tǒng)、企業(yè)網(wǎng)銀等線上化手段為企業(yè)提供避險產(chǎn)品服務。

值得關(guān)注的是，在金融科技時代，避險業(yè)務也急需進行數(shù)字化升級，以在瞬息萬變的市場環(huán)境中，提前洞察到企業(yè)需求的變化并及時提出解決方案。在這方面，平安銀行有哪些動作？

據(jù)了解，早在2019年，平安銀行就推出了專門為企業(yè)客戶提供避險服務的交易通系統(tǒng)。今年7月初，新版交易通系統(tǒng)的全部外匯交易功能嵌入了該行的企業(yè)網(wǎng)銀。“這樣一來，企業(yè)客戶就可以在線上以點擊成交或者委托掛單的方式開展即期、遠期外匯交易，以及遠期交易存續(xù)期內(nèi)的修改到期日、提前交割、反向平倉等操作，極大地方便了業(yè)務辦理。”王柯表示，“未來，我們將繼續(xù)以科技手段不斷優(yōu)化系統(tǒng)和服務流程，為智能制造企業(yè)提供更優(yōu)質(zhì)高效的避險服務，為其‘走出去’和發(fā)展壯大保駕護航。”

關(guān)鍵詞： 平安銀行 全面提升