近日，由《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》聯(lián)合復(fù)旦大學(xué)中國(guó)保險(xiǎn)與社會(huì)安全研究中心共同推出的“金口碑”保險(xiǎn)產(chǎn)品測(cè)評(píng)榜單發(fā)布。友邦首個(gè)個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品——優(yōu)享系列個(gè)人養(yǎng)老金計(jì)劃榮獲“年度年金保險(xiǎn)產(chǎn)品”殊榮。此次獲獎(jiǎng)亦意味其獲業(yè)界、學(xué)界、市場(chǎng)的一致認(rèn)可。

2019年，我國(guó)將應(yīng)對(duì)老齡化問(wèn)題上升為國(guó)家戰(zhàn)略，提出大力發(fā)展包括基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)及職業(yè)年金、個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的“三支柱”養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。為進(jìn)一步完善該體系，2022年4月，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見(jiàn)。參加人通過(guò)開(kāi)通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)，并向其個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)繳費(fèi)后，自主選擇購(gòu)買(mǎi)符合規(guī)定的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品。對(duì)于參保人來(lái)說(shuō)，個(gè)人養(yǎng)老金制度具備以下三項(xiàng)優(yōu)勢(shì)：一是繳費(fèi)金額可享受稅收優(yōu)惠政策，二是正確選擇養(yǎng)老金產(chǎn)品可實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值，三是封閉式的資金賬戶(hù)運(yùn)行制度，有助更理性規(guī)劃養(yǎng)老資金。

友邦第一時(shí)間認(rèn)識(shí)到該政策對(duì)于多層次養(yǎng)老保障體系建設(shè)的戰(zhàn)略意義，于2023年4月推出首批個(gè)人養(yǎng)老金系列產(chǎn)品，配置穩(wěn)健增值的資金利益和靈活豐富的保險(xiǎn)保障。其中：“友邦優(yōu)享年年年金保險(xiǎn)“產(chǎn)品主要為用戶(hù)退休后提供長(zhǎng)期的確定年金，涵蓋身故等保障。 “友邦優(yōu)享未來(lái)兩全保險(xiǎn)“產(chǎn)品主要為養(yǎng)老人群在退休后提供一次性給付的滿(mǎn)期金，涵蓋身故和全殘保障。消費(fèi)者在選購(gòu)相關(guān)產(chǎn)品時(shí)能享受節(jié)稅政策，在資金繳至個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)時(shí)，最高可享受5,400元的稅收優(yōu)惠福利。

友邦通過(guò)卓越營(yíng)銷(xiāo)員渠道，深入企業(yè)、社區(qū)和家庭進(jìn)行個(gè)人養(yǎng)老金政策宣傳，是該業(yè)務(wù)表現(xiàn)優(yōu)異的最重要因素。據(jù)媒體報(bào)道，截至2023年底，友邦人壽已協(xié)助超過(guò)15萬(wàn)客戶(hù)了解個(gè)人養(yǎng)老金政策、推動(dòng)按需繳存，辦理個(gè)人養(yǎng)老金退稅操作;僅北京地區(qū)，截至2024年2月，友邦已為近6萬(wàn)名客戶(hù)提供個(gè)人養(yǎng)老金保障，累計(jì)總保額已超118億。

除了個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品之外，友邦此前已推出全旅程、全方位、廣覆蓋的綜合養(yǎng)老解決方案，創(chuàng)新“資金與保障儲(chǔ)備+康養(yǎng)生態(tài)圈”雙層結(jié)構(gòu)。前者由財(cái)富賬戶(hù)和健康賬戶(hù)滿(mǎn)足養(yǎng)老支出和醫(yī)療支付需求，后者通過(guò)整合各種養(yǎng)老資源滿(mǎn)足個(gè)性化的養(yǎng)老服務(wù)需求，從而做到退休前到退休后、從強(qiáng)能到弱能階段的全旅程;資金儲(chǔ)備、康養(yǎng)服務(wù)、醫(yī)療保障的全方位服務(wù);各類(lèi)城市人群、各種養(yǎng)老方式的廣覆蓋。近年來(lái)，友邦人壽已簽約9大類(lèi)合作康養(yǎng)機(jī)構(gòu)累計(jì)超450家，共推出逾25項(xiàng)服務(wù)，已有約19.5萬(wàn)客戶(hù)享有康養(yǎng)管家服務(wù)權(quán)益。

“金口碑測(cè)評(píng)”擁有全面且客觀的產(chǎn)品評(píng)測(cè)模型，涵蓋多層指標(biāo)，設(shè)定上萬(wàn)個(gè)評(píng)價(jià)標(biāo)簽，由險(xiǎn)企高管、高校學(xué)者、保險(xiǎn)媒體人、資深營(yíng)銷(xiāo)人、消費(fèi)者參與調(diào)研。其年金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系主要覆蓋公司治理、產(chǎn)品收益性、產(chǎn)品責(zé)任、產(chǎn)品創(chuàng)新與特色、消費(fèi)者保護(hù)與服務(wù)、體現(xiàn)能力六大模塊。

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