近日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定了公募基金管理人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投資者教育工作指引的試行文件（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指引”），該文件旨在進(jìn)一步提高基金行業(yè)對(duì)投資者教育工作的認(rèn)知水平，共二十二條，主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標(biāo)、原則、內(nèi)容、形式、資源保障及協(xié)會(huì)的自律管理等。

“指引”旨在進(jìn)一步提高基金行業(yè)對(duì)投資者教育工作的認(rèn)知水平，重點(diǎn)指出公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作評(píng)估結(jié)果將作為監(jiān)管評(píng)價(jià)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等工作的參考指標(biāo)。這也意味著未來(lái)投資者教育工作，會(huì)更受到基金公司和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的重視，將大力推進(jìn)。

此外，“指引”還引導(dǎo)公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)將投資者教育納入企業(yè)文化建設(shè)，并與公司戰(zhàn)略保持一致，并要求他們從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者教育工作的開(kāi)展，加強(qiáng)對(duì)投資者教育工作的管理，并指定高級(jí)管理人員、相應(yīng)部門(mén)及專(zhuān)職人員管理、監(jiān)督投資者教育工作。

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受教者方面，投資者教育應(yīng)覆蓋投資者投資全流程，通過(guò)幫助投資者增強(qiáng)投資認(rèn)知，健全投資理念，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范能力，糾正投資者行為偏差，提升國(guó)民金融素養(yǎng)。

施教者方面，投資者教育應(yīng)融入基金行業(yè)機(jī)構(gòu)企業(yè)文化，上升至公司戰(zhàn)略層面，貫穿投資者服務(wù)、陪伴始終，切實(shí)服務(wù)居民財(cái)富管理需求。

“指引”要求公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)配備充足的具有基金從業(yè)資格的專(zhuān)職投資者教育工作人員，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)與協(xié)會(huì)聯(lián)絡(luò)投資者教育工作。負(fù)責(zé)投資者教育業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員或聯(lián)絡(luò)人變更的，公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需在變更后5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

公募基金管理人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)定期組織業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展投資者教育培訓(xùn)工作，定期開(kāi)展業(yè)務(wù)部門(mén)及專(zhuān)職人員投資者教育工作考核評(píng)估，并將培訓(xùn)及考核評(píng)估結(jié)果納入業(yè)務(wù)部門(mén)年度績(jī)效考核指標(biāo)體系。專(zhuān)職投教人員工作稱(chēng)職及以上的，其年度薪酬收入總額不得低于公司同級(jí)別人員的平均水平；投教工作成效顯著、獲相關(guān)單位表彰的投教負(fù)責(zé)部門(mén)或?qū)Ｂ毻督倘藛T，應(yīng)當(dāng)參照績(jī)效考核與薪酬管理規(guī)定給予適當(dāng)激勵(lì)。

為了規(guī)定保障投資者教育經(jīng)費(fèi)，公募基金及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)還應(yīng)將相應(yīng)開(kāi)支獨(dú)立于基金銷(xiāo)售或營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用列支，且每年度投教經(jīng)費(fèi)增長(zhǎng)幅度不得低于上一年度公司利潤(rùn)增長(zhǎng)幅度。

渠道宣傳方面，基金行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)，搭建投教宣傳多媒體矩陣，開(kāi)展投教進(jìn)三四線、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)等“三進(jìn)”活動(dòng)。

其中自主運(yùn)營(yíng)渠道及平臺(tái)主要包括公司官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、微信公眾號(hào)、微博及其他社交媒體平臺(tái)；實(shí)體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育專(zhuān)區(qū)；面向投資者的客服電話、短信、郵件等；經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的投資者園地、公告欄、宣傳手冊(cè)等。

非自主運(yùn)營(yíng)渠道及平臺(tái)包括但不限于垂直類(lèi)財(cái)經(jīng)交流社區(qū)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等新媒體傳播渠道、電視、廣播、報(bào)刊、戶外媒體等大眾媒體傳播渠道等。以及學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)等重點(diǎn)渠道。

根據(jù)“指引”，投資者教育工作的目標(biāo)具體包括四項(xiàng)：幫助投資者增強(qiáng)投資認(rèn)知；幫助投資者健全投資理念；幫助投資者提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范能力；推進(jìn)將公募基金投資者教育納入國(guó)民教育體系。

而投資者教育工作應(yīng)當(dāng)遵循如下原則：規(guī)范性、中立性、有效性、普惠性、針對(duì)性和長(zhǎng)期性。

“指引”指出，公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及協(xié)會(huì)要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，開(kāi)展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育工作。針對(duì)以下領(lǐng)域培養(yǎng)投資者的基金投資素養(yǎng)：投資理念、投資知識(shí)、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務(wù)、投資行為偏差和防范涉基金領(lǐng)域的金融詐騙。

協(xié)會(huì)定期組織相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)公募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估，并建立投資者教育內(nèi)容共享平臺(tái)和投資者教育產(chǎn)品征集機(jī)制，完善基金行業(yè)投資者教育資源庫(kù)，通過(guò)協(xié)會(huì)投教基地等渠道展示優(yōu)秀產(chǎn)品和典型案例。

編輯：羅浩

關(guān)鍵詞： 評(píng)價(jià)指標(biāo)