近日，貴陽銀行(601997.SH)發布了關于收到《中國證監會行政許可申請受理單》的公告。公告顯示，近日，貴陽銀行收到中國證監會出具的《中國證監會行政許可申請受理單》(受理序號：202439)。中國證監會依法對公司提交的《上市公司非公開發行新股核準》行政許可申請材料進行了審查，決定對該行政許可申請予以受理。

貴陽銀行此前曾撤回定增申請，定增之路可謂一波三折。然而，在此次非公開發行A股普通股之際，貴陽銀行客戶經理盜竊事件滿城風雨。

9月4日，根據中國裁判文書網披露的何某平盜竊、貸款詐騙、詐騙二審刑事判決書((2020)黔01刑終242號)，貴陽銀行云巖支行客戶經理何某平利用職務便利盜竊、詐騙客戶貸款資金近650萬用于償還賭債。

二審法院判決，何某平犯盜竊罪，判處有期徒刑8年，并處罰金2萬元;犯職務侵占罪，判處有期徒刑4年;犯詐騙罪，判處有期徒刑2年，并處罰金人民幣1萬元。數罪并罰，總和刑期有期徒刑14年，并處罰金人民幣3萬元，決定執行有期徒刑13年，并處罰金人民幣3萬元。

7月28日，銀保監會網站披露的貴州銀保監局機關行政處罰信息公開表(貴銀保監罰決字〔2020〕16號)顯示，貴陽銀行云巖支行何某平因利用工作之便挪用客戶資金及騙貸被禁止終身從事銀行業工作。

中國經濟網記者統計發現，近三個月內，貴陽銀行共計收到銀保監會19張罰單，合計遭罰490萬元。

此外，貴陽銀行的資產質量存憂，今年上半年不良“雙升”。根據2020年半年度報告，截至2020年6月末，貴陽銀行不良貸款余額34.14億元，較年初增長4.52億元，不良貸款率1.59%，較年初上升0.14個百分點;撥備覆蓋率285.62%，較年初下降6.24個百分點，較一季度末上升7.1個百分點。截至2020年6月30日，貴陽銀行逾期貸款129.18億元，較上年末增加38.69億元。

定增申請獲證監會受理 此前曾撤回申請

9月12日，貴陽銀行發布了關于收到《中國證監會行政許可申請受理單》的公告。近日，貴陽銀行收到中國證監會出具的《中國證監會行政許可申請受理單》(受理序號：202439)。中國證監會依法對公司提交的《上市公司非公開發行新股核準》行政許可申請材料進行了審查，決定對該行政許可申請予以受理。

然而，此前貴陽銀行曾撤回非公開發行A股股票申請文件。

今年3月3日，貴陽銀行發布定增預案，本次非公開發行A股股票數量為不超過5億股(含本數)，募集資金總額為不超過人民幣45億元(含45億元)，扣除相關發行費用后將全部用于補充公司核心一級資本。

5月21日，貴陽銀行發布公告稱，預計無法在30日內向證監會提交反饋意見的書面回復，因此該行已申請延期至7月23日前回復。

7月21日，貴陽銀行發布公告申請撤回公司非公開發行A股股票申請文件并重新申報。

同日，貴陽銀行發布了非公開發行A股股票預案(二次修訂稿)。貴陽銀行對定價基準日、發行價格、定價原則，發行對象及認購情況，發行股票的限售期三方面進行了調整。調整后的貴陽銀行A股定增方案顯示，本次非公開發行股票的發行對象為不超過35名特定投資者，尚未確定發行對象。

8月28日，貴陽銀行發布的關于收到《中國證監會行政許可申請終止審查通知書》的公告顯示，公司于2020年7月20日召開第四屆董事會2020年度第六次臨時會議，審議通過了《關于貴陽銀行股份有限公司撤回非公開發行股票相關申請文件并重新申報的議案》，同意公司撤回非公開發行A股股票申請文件并重新申報。近日，公司收到中國證監會出具的《中國證監會行政許可申請終止審查通知書》([2020]91號)，根據《中國證券監督管理委員會行政許可實施程序規定》第二十條的規定，中國證監會決定終止對公司非公開發行A股股票行政許可申請的審查。

云巖支行一客戶經理盜竊客戶552萬揮霍一空

據中國證券報報道，中國裁判文書網日前披露的一則案件顯示，貴陽銀行一客戶經理多次通過APP轉賬功能騙取客戶資金，揮霍一空后投案自首。

原判認定，被告人何某平系貴陽銀行云巖支行客戶經理，其于2018年8月開始參與網絡賭博，并大量虧損資金。

為了填補資金上的虧損，何某平在2019年2月至2019年5月期間，利用自身系貴陽銀行工作人員的身份，偽造貴陽銀行云巖支行公章后通過秘密竊取或騙取的方式，將被害人陳某某、鄧某某等人的貸款資金占為己有。同時，被告人何某平利用被害人周某某的申請貸款資料并自行偽造“委托支付”等資料向貴陽銀行云巖支行申請貸款。

被告人多次利用被害人手機APP轉賬功能，在被害人不知情的情況下，盜竊金額共計人民幣555萬元，貸款詐騙金額人民幣80萬元，詐騙金額人民幣14萬元。

據悉，被告人何某平將上述款項全部用于網絡賭博，揮霍一空。2019年6月16日，被告人何某平主動到公安機關投案自首。另查明，被告人何某平已退贓人民幣141.12萬元給墊賠單位貴陽銀行云巖支行，退贓2萬元給被害人陳某某。

原判認為，應以盜竊罪、貸款詐騙罪、詐騙罪對被告人數罪并罰。被告何某平不服，以“量刑過重，請求法院依法并結合上訴人實際現狀減輕量刑判罰及貸款詐騙罪判罰罰金過重”為理由，提出上訴。

貴州省貴陽市中級人民法院認為，上訴人(原審被告人)何某平以非法占有為目的，利用職務便利侵占單位財產人民幣80萬元，其行為已構成職務侵占罪;上訴人何某平以非法占有為目的，秘密竊取他人財物人民幣552.35元，數額特別巨大，其行為已構成盜竊罪;上訴人何某平以非法占有為目的，虛構事實，騙取他人財產人民幣14萬元，數額巨大，其行為已構成詐騙罪，應以職務侵占罪、盜竊罪、詐騙罪對其數罪并罰。鑒于上訴人何某平有自首及退贓的法定從輕、減輕處罰情節，本院在量刑時酌情予以考慮。

法院最終判決上訴人(原審被告人)何某平犯盜竊罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣2萬元;犯職務侵占罪，判處有期徒刑四年;犯詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣1萬元。數罪并罰，總和刑期有期徒刑十四年，并處罰金人民幣3萬元，決定執行有期徒刑十三年，并處罰金人民幣3萬元;上訴人(原審被告人)何某平盜竊、詐騙贓款繼續追繳后發還被害人及墊賠單位俱領;上訴人(原審被告人)何某平職務侵占所得贓款人民幣80萬元追繳后發還被害單位俱領。

三個月內收19張罰單 合計遭罰490萬元

近三個月內，貴陽銀行共計收到銀保監會19張罰單，合計遭罰490萬元。

據中證網報道，7月28日，貴州銀保監局官網掛出對貴陽銀行開具的9張罰單，共涉及貴陽銀行2家分行4家支行，罰款金額總計230萬元。

具體來看，貴陽銀行貴安分行因自有資金借道違規轉存定期存款，并質押發放貸款虛增存貸款，被罰50萬元;貴陽銀行成都分行因對借款企業劃型不準，填報數據不準確，被罰20萬元;貴陽銀行云巖支行因辦理無真實貿易背景承兌業務、違規發放借名貸款，貸款資金被挪用于“四證不全”的房地產企業違法違規行為，被罰50萬元，因對員工行為管控不力被罰20萬元;貴陽銀行中南支行因貸款資金被挪用，被罰20萬元;貴陽銀行觀山湖支行因以自有資金借道發放信托貸款，并將部分資金轉為通知存款，虛增資產負債規模，被罰50萬元;貴陽銀行息烽支行因滾動貼現商業承兌匯票，且以部分貼現資金兌付到期商票，掩蓋信用風險違規情況，被罰20萬元。

此外，貴陽銀行貴安分行胡霄恬對自有資金借道違規轉存定期存款，并質押發放貸款虛增存貸款負領導責任，被罰款5萬元;貴陽銀行云巖支行何某平因利用工作之便挪用客戶資金及騙貸被禁止終身從事銀行業工作。

另外，6月30日，貴陽銀行收到貴州銀保監局下發的10張罰單。

據中新經緯報道，這10張罰單中，7張罰單指向貴陽銀行總行，涉及罰款金額260萬元，另有3張罰單開具給相關負責人，罰款金額合計20萬元。

行政處罰信息公開表顯示，貴陽銀行主要違法違規事由包括：向關系人發放信用貸款;重要崗位輪崗執行不到位;理財資金借助通道發放委托貸款，部分資金被挪用于兌付融資人發行的私募債、從部分理財產品中提取投資風險互換金，用于調節收益，剛性兌付;以貸還貸、掩蓋不良，貸款五級分類不準確。

此外，貴陽銀行還存在理財資金投資本行信貸資產收益權;代為履職超過規定期限，股東出質銀行股份未向董事會備案，違規為環保排放不達標、嚴重污染環境企業提供授信;以自有資金借道發放信托貸款，大部分用于置換表內信貸資產及承接類信貸資產隱匿不良等違法違規行為。

上半年不良“雙升” 逾期貸款猛增

根據貴陽銀行公布的半年報，今年上半年，貴陽銀行實現營業收入80.27億元，同比增長18.67%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤28.30億元，同比增長6.68%;實現基本每股收益0.88元，較上年同期增加0.06元。

2020年1-6月，貴陽銀行歸屬于母公司普通股股東的加權平均凈資產收益率為8.06%，較上年同期下降0.60個百分點;扣除非經常性損益后歸屬于母公司普通股股東的加權平均凈資產收益率為8.00%，較上年同期下降0.63個百分點。

在資產質量方面，今年上半年，貴陽銀行不良貸款“雙升”。截至報告期末，貴陽銀行不良貸款余額34.14億元，較年初增長4.52億元，不良貸款率1.59%，較年初上升0.14個百分點;撥備覆蓋率285.62%，較年初下降6.24個百分點，較一季度末上升7.1個百分點。

截至2020年6月30日，貴陽銀行逾期貸款129.18億元，較上年末增加38.69億元，增長42.75%。

今年1-6月，貴陽銀行信用減值損失29.63億元，同比增長41.92%。其中，發放貸款及墊款減值損失17.55億元，占比59.22%，同比增長6.37%。

今年上半年，貴陽銀行的資本充足率指標均下滑。截至2020年6月30日，貴陽銀行資本充足率13.31%，較上年末下降0.30個百分點;一級資本充足率10.63%，較上年末下降0.14個百分點;核心一級資本充足率9.32%，較上年末下降0.07個百分點。